بروكسل (پاکستان پوائنٹ نیوز 24 يوليو 2019ء) تبنت المفوضية الأوروبية في بروكسل اليوم الأربعاء 24 يوليو خلال اجتماعها الأسبوعي الأخير قبل الإجازة الصيفية مداخلة وأربعة تقارير تدعم السلطات الأوروبية والوطنية في معالجة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل أفضل.
وأرسى الجهاز التنفيذي الأوروبي قواعد الاتحاد الأوروبي القوية المعمول بها مع التوجيه الرابع والخامس لمكافحة غسل الأموال وعزز الدور الإشرافي للسلطة المصرفية الأوروبية.
وتشدد التقارير الأربعة المعتمدة على الحاجة إلى تنفيذها بالكامل مع التأكيد على أنه لا يزال يتعين معالجة عدد من أوجه القصور الهيكلي في تنفيذ قواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الاتحاد.
وستكون الحزمة المعلنة يوم 24 يوليو بمثابة أساس لخيارات السياسة المستقبلية بشأن كيفية تعزيز إطار عمل الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال.
وقال فرانس تيمرمانس ، النائب الأول لرئيس المفوضية : "يجب علينا إغلاق جميع الفرص أمام المجرمين والإرهابيين لإساءة استخدام نظامنا المالي وتهديد أمن الأوروبيين. هناك بعض التحسينات الملموسة للغاية التي يمكن إجراؤها بسرعة على المستوى التشغيلي. وستقوم المفوضية بالاستمرار في دعم الدول الأعضاء في هذا الشأن ، مع التفكير أيضًا في كيفية مواجهة التحديات الهيكلية المتبقية ".
وقال فالديس دومبروفسكيس ، نائب رئيس المفوضية الأوروبية للحوار الاجتماعي ، المسئول أيضًا عن اتحاد الاستقرار المالي والخدمات المالية وأسواق رأس المال: "إن وجود إطار موثوق به لمنع ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب أمر ضروري للحفاظ على سلامة النظام المالي الأوروبي والحد من المخاطر التي تهدد الاستقرار المالي ، ومع ذلك ، فإن تحليل اليوم يقدم دليلاً أكثر على أن قواعد مكافحة غسل الأموال القوية لدينا لم تطبق بالتساوي في جميع البنوك وجميع دول الاتحاد الأوروبي ، لذلك لدينا مشكلة هيكلية في قدرة الاتحاد الأوروبي على منع ذلك التمويل يستخدم النظام لأغراض غير مشروعة ، ويجب معالجة هذه المشكلة وحلها عاجلاً وليس آجلاً ".
وقالت فريرا يوروفا ، مفوضة العدل والمستهلكين والمساواة بين الجنسين: "لدينا قواعد صارمة لمكافحة غسل الأموال على مستوى الاتحاد الأوروبي ، لكننا بحاجة إلى جميع الدول الأعضاء لتنفيذ هذه القواعد على أرض الواقع.
لا نريد أن نرى أي رابط ضعيف نشير في الاتحاد الأوروبي إلى أن المجرمين يمكن أن يستغلوه ، وقد أظهرت الفضائح الأخيرة أنه يتعين على الدول الأعضاء التعامل مع هذا الأمر على سبيل الاستعجال.
وتقدم مداخلة المفوضية بشان تنفيذ أفضل لإطار عمل الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب نظرة عامة على التقارير الأربعة المنشورة حيث تسمح بتقييم المخاطر على الصعيد الأوروبي وليس الوطني وتقدم تحديثًا للمخاطر القطاعية المرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب. كما تحلل تقييم حالات غسيل الأموال البارزة في القطاع المالي ، ووحدات الاستخبارات المالية ، والربط البيني لتقارير سجلات حسابات البنك المركزي ، و أوجه القصور في الإشراف والتعاون الحاليين في مجال مكافحة غسل الأموال ، وتحدد طرق معالجتها.
ويعدٌ تقرير تقييم المخاطر على المستوى الأوروبي والعالمي أداة لمساعدة الدول الأعضاء على تحديد ومعالجة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب.و يتم اعتماده كل عامين من قبل المفوضية منذ عام 2017.
ويوضح التقرير أن معظم توصيات التقييم الأول للمخاطر فوق الوطنية قد تم تنفيذها من قبل مختلف الجهات الفاعلة. ومع ذلك ، لا تزال هناك بعض نقاط الضعف الأفقية ، لا سيما فيما يتعلق بالمنتجات مجهولة المصدر ، وتحديد المالكين المستفيدين والمنتجات الجديدة غير الخاضعة للتنظيم مثل الأصول الافتراضية. وسيتم التعامل مع بعض هذه الإجراءات من خلال الاعتماد القادم للتوجيه الخامس لمكافحة غسل الأموال.
ويشير التقرير أيضًا إلى أنه لا يزال يتعين على الدول الأعضاء أن تغير بالكامل التوجيه الرابع لمكافحة غسل الأموال. وتدعو المفوضية الدول الأعضاء إلى تنفيذ التوجيه بالكامل ومتابعة توصيات هذا التقرير. وهذا من شأنه أن يحسن التعاون بين المشرفين ، ويزيد الوعي بين الكيانات الملزمة ويوفر المزيد من التوجيهات بشأن تحديد الملكية المفيدة.
وتقول المفوضية الأوروبية في بروكسل انه وفي أعقاب عدد من التبادلات مع البرلمان الأوروبي وطلب من المجلس في ديسمبر 2018 ، قامت المفوضية الأوروبية بتحليل عشر حالات غسل أموال معروفة حديثًا في بنوك الاتحاد الأوروبي لتقديم تحليل لبعض أوجه القصور الحالية وتحديد طريقة ممكنة للتقدم.
وعلى الرغم من عدم كونها شاملة ، فإن التقرير يوضح ما يلي: البنوك ، في عدد من الحالات التي تم تحليلها ، لم تحترم بفعالية أو في بعض الأحيان لم تمتثل على الإطلاق لمتطلبات مكافحة غسل الأموال.
لقد افتقرت المصارف إلى الآليات الداخلية الصحيحة لمنع غسل الأموال ولم توفق بين سياسات تمويل مكافحة غسل الأموال / مكافحة الإرهاب عندما كانت لديهم نماذج أعمال محفوفة بالمخاطر. كما أبرزت النتائج عدم وجود تنسيق بين هذه السياسات ، سواء على مستوى الكيانات الفردية أو على مستوى المجموعة.
واستجابت السلطات الوطنية باختلافات كبيرة من حيث توقيت وفعالية إجراءاتها الإشرافية. وكانت هناك اختلافات كبيرة من حيث تحديد الأولويات والموارد والخبرات والأدوات المتاحة. وبشكل خاص فيما يتعلق بالإشراف على مجموعة مصرفية ، كان لدى المشرفين ميل إلى الاعتماد بشكل مفرط على إطار مكافحة غسل الأموال في الدول الأعضاء المضيفة وهذا يعوق فعالية الإجراءات الإشرافية في القضايا العابرة للحدود على مستوى الاتحاد الأوروبي.
بالإضافة إلى ذلك ترى المفوضية الأوروبية ، أن تقسيم المسؤوليات أدى إلى تعاون غير فعال بين سلطات مكافحة غسل الأموال والسلطات الاحترازية ووحدات الاستخبارات المالية وسلطات إنفاذ القانون.
كما تشير أوجه القصور هذه إلى القضايا الهيكلية المعلقة في تنفيذ قواعد الاتحاد الأوروبي ، والتي تمت معالجتها جزئيًا فقط.
والتشرذم التنظيمي والإشرافي ، إلى جانب تنوع المهام والسلطات والأدوات المتاحة للسلطات العامة ، ينتج عنه نقاط ضعف في تطبيق قواعد الاتحاد الأوروبي.
وتعد أوجه القصور في سياسات مكافحة غسل الأموال والإشراف عليها أكثر بروزًا في المواقف العابرة للحدود ، سواء داخل الاتحاد الأوروبي أو فيما يتعلق بالدول غير التابعة للاتحاد الأوروبي.
وبينما اتخذت البنوك والمشرفون إجراءات مهمة ، ما زال هناك الكثير الذي يتعين القيام به. هناك ، على سبيل المثال ، حاجة إلى مزيد من التنسيق بين الدول الأعضاء وتعزيز الرقابة.
والحاجة إلى تعزيز التعاون بين وحدات الاستخبارات المالية /FIU/ وتلعب وحدات الاستخبارات المالية دورًا رئيسيًا في تحديد مخاطر غسل الأموال في كل بلد. قام منهاج الاتحاد المالي الأوروبي FIU ، وهو فريق خبراء تابع للمفوضية ، بتحسين التعاون بشكل كبير خلال السنوات الأخيرة ، لكن المفوضية حددت القضايا المتبقية: ومنها وصول وحدات المعلومات المالية إلى جميع المعطيات والمعلومات و نظرًا لاختلاف وضعها وسلطاتها وتنظيمها ، فإن بعض وحدات المعلومات المالية غير قادرة على الوصول إلى المعلومات ذات الصلة ومشاركتها /المالية والإدارية وإنفاذ القانون/..
ولا تزال مشاركة المعلومات بين وحدات المعلومات المالية غير كافية وغالبًا ما تكون بطيئة للغاية.
اما بالنسبة لأدوات تكنولوجيا المعلومات تقثول المفوضية الاوروبية ان وحدات المعلومات المالية تفتقر في بعض الأحيان إلى أدوات تكنولوجيا المعلومات المناسبة لاستيراد وتصدير المعلومات بكفاءة من / إلى FIU.net.
وهي نطاق محدود لمنصة الاتحاد الأوروبي لوحدات المعلومات المالية ، التي لا يمكنها إنتاج قوالب وإرشادات ومعايير ملزمة قانونًا.
يقترح التقرير بعض التغييرات الملموسة ، مثل آلية دعم جديدة ، من شأنها أن تزيد من تحسين التعاون بين وحدات الاستخبارات المالية /FIU/ في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي.
وربط سجلات حساب البنك المركزي حيث يحدد التقرير ان الربط البيني لسجلات حسابات البنك المركزي يرسم عددًا من العناصر التي يجب مراعاتها من أجل الربط البيني المحتمل لسجلات الحسابات المصرفية وأنظمة استرجاع البيانات.
و تقترح المفوضية أن مثل هذا النظام يمكن أن يكون نظامًا لامركزيًا له منصة مشتركة على مستوى الاتحاد الأوروبي. ولتحقيق الترابط ، ستكون هناك حاجة لاتخاذ إجراء تشريعي ، بعد التشاور مع حكومات الدول الأعضاء ووحدات الاستخبارات المالية وسلطات إنفاذ القانون ومكاتب استرداد الأصول.
وقالت المفوضية الأوروبية إن التقارير الجديدة سوف تطرح للنقاش المستقبلي حول المزيد من الإجراءات في هذا المجال ، بما في ذلك ما يتعلق بالتزامات المؤسسات المالية والسلطات والأدوات اللازمة للإشراف الفعال.
و ستتطلب الدرجة الحالية لتكامل السوق المصرفي المزيد من العمل بشأن الجوانب العابرة للحدود لإطار مكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب.
ستواصل المفوضية مراقبة تنفيذ قوانين الاتحاد الأوروبي المتعلقة بمكافحة غسل الأموال عن طريق الدول الأعضاء.
وفي إطار ما أنجزته مفوضية يونكر المنتهية ولايتها ، عزز الاتحاد الأوروبي إطار مكافحة تمويل غسل الأموال / مكافحة الإرهاب من خلال تبني التوجيه الرابع لمكافحة غسل الأموال الذي كان يتعين على الدول الأعضاء نقله بحلول يونيو 2017. وتقوم المفوضية بتقييم نقل التوجيه الرابع مكافحة - غسل الأموال ، في حين تعمل أيضا للتحقق من أن القواعد يتم تنفيذها بشكل صحيح من قبل الدول الأعضاء. وأطلقت المفوضية إجراءات انتهاك ضد غالبية الدول الأعضاء حيث قدرت أن المراسلات الواردة من الدول الأعضاء لا تمثل نقلاً كاملاً لهذا التوجيه.
وسيحسِّن التوجيه الخامس لمكافحة غسل الأموال سلطات وحدات الاستخبارات المالية ، ويزيد من الشفافية حول معلومات الملكية المفيدة ، فضلاً عن تنظيم العملات الافتراضية والبطاقات المدفوعة مسبقًا لمنع تمويل الإرهاب بشكل أفضل. ومن المقرر أن تحول الدول الأعضاء التوجيه إلى القانون الوطني بحلول يناير 2020.
وفي أعقاب الكشف عن العديد من قضايا غسل الأموال في عام 2018 ، أنشأت المفوضية في مايو 2018 مجموعة عمل مشتركة مع هيئات الرقابة الأوروبية والبنك المركزي الأوروبي. وبناءً على توصيات مجموعة العمل ، أصدرت المفوضية في سبتمبر 2018 بلاغًا بشأن تعزيز مكافحة غسل الأموال والأُطُر التحوطية والقواعد الجديدة لتعزيز دور الهيئة المصرفية الأوروبية. وأدى ذلك إلى تعزيز بعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في التشريعات المصرفية الحصيفة من خلال اعتماد التوجيه الخامس لمتطلبات رأس المال في ديسمبر 2018.
